Conseiller en patrimoine financier

Activités visées :

Le Conseiller en Patrimoine Financier développe et fidélise un portefeuille de clients privés « haut de gamme » et à fort potentiel.
Il assure la relation commerciale sur l'ensemble des avoirs de ses clients, dans le cadre d'un conseil patrimonial global.
Il commercialise l'ensemble des produits et services de son enseigne, appropriés aux besoins de ses clients, et agit en cohérence avec l'approche stratégique et les valeurs de son entreprise..

Compétences attestées :

Le titulaire possède les capacités et compétences suivantes: Mettre en place les actions commerciales pour un portefeuille de clients privés « haut de gamme » :
- Organiser un recueil d’informations complet, préalable à un bon diagnostic
- Mener une analyse qualitative et quantitative des caractéristiques du patrimoine du client
- Fixer des objectifs qualitatifs et quantitatifs en rapport avec le potentiel d’évolution et de rendement du portefeuille
- Piloter les actions commerciales de conquête, de prospection ou de sécurisation du portefeuille
- Utiliser les outils d’action commerciale (argumentaires, supports d’information..) fournis par l’entreprise ou construits sous sa propre initiative et validés par l'enseigne
- Organiser le reporting de son action
-Traiter l’insatisfaction des clients de façon pro-active

Négocier en combinant une approche « produit » et « besoin »
- Sélectionner les outils d’aide à la négociation
- Utiliser un mode de communication verbal et non verbal efficace et adapté
- Utiliser les techniques d’entretien pour améliorer l’efficacité commerciale
- Positionner l’offre de l’établissement face aux offres des institutions concurrentes

Maîtriser le conseil patrimonial (approche patrimoniale globale) et pérenniser la relation
- Respecter la réglementation spécifique à la commercialisation des produits financiers
- Identifier les principaux objectifs patrimoniaux du client
- Réaliser dessimulations et des projections patrimoniales
- Définir les objectifs du client, à partir de l’audit
- Proposer une stratégie patrimoniale à court, moyen et/ ou long terme

Mettre à jour ses connaissances dans les domaines fondamentaux afin d’assurer la fiabilité de ses conseils patrimoniaux
- Interroger les banques de données publiques ou privées d’informations juridiques, fiscales et sociales
- Utiliser des revues de presse internes à l'entreprise et exploiter des revues et magazines spécialisés
-Utiliser et compiler régulièrement des textes relatifs à la commercialisation des produits financiers
-Organiser et rédiger des notes de lecture et de synthèse