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certification professionnelle

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N° de fiche
RNCP31912
Nomenclature du niveau de qualification : Niveau 7
Code(s) NSF :
  • 313 : Finances, banque, assurances, immobilier
Date d’échéance de l’enregistrement : 18-12-2023
Nom légal Nom commercial Site internet
UNIVERSITAIRE RECHERCHE - -
Activités visées :

Le conseiller patrimonial est au service des épargnants ou, d’une manière plus générale, de toute personne désireuse de se constituer un patrimoine ou possédant un patrimoine. Il peut s’agir aussi de chefs d’entreprise détenteurs, à la fois d’un patrimoine professionnel et d’un patrimoine privé.

Compétences attestées :

Organiser un rendez-vous avec le client qualifié pour réaliser la découverte de son patrimoine, déterminer et hiérarchiser ses objectifs, identifier son niveau de connaissance des aspects financiers pour détecter les principaux éléments de réponse et estimer le temps à consacrer à l’étude patrimoniale

Evaluer les actifs d’un patrimoine en estimant le degré de risques, de liquidité et de disponibilité des produits possédés et en prenant en compte les règles fiscales relatives aux actifs patrimoniaux et aux opérations de cession.

Auditer les modes de détention d’actifs en appréciant le régime matrimonial du client, analysant les contrats d’assurance vie et de prévoyance qu’il détient ainsi que les conséquences de la survenance d’événements patrimoniaux : divorce, dépendance, retraite, succession, etc.

Rédiger un rapport patrimonial formalisant la synthèse des échanges réalisés avec le client et prescrivant :

une offre de produits de placements financiers, monétaires, immobiliers, fonciers, (en prenant en compte l’analyse des actifs possédés, les objectifs du client et les financements possibles),

et/ou

une réorganisation des modes de détention à mettre en place pour optimiser la détention, la gestion et la transmission du patrimoine (en suggérant de nouvelles dispositions matrimoniales, en anticipant les solutions adaptées à la survenance d’évènements de nature à perturber la jouissance du patrimoine et en aidant son client dans l’usage optimal des règles fiscales d’imposition).

Formaliser la vente en la contractualisant après avoir remis le rapport patrimonial, expliqué, simulé les performances futures à l’aide de logiciels de gestion du patrimoine, argumenté les préconisations émises et s’être assuré de leur compréhension par le client et de son adhésion.

Suivre son action commerciale en accompagnant le client dans ses relations avec les partenaires du conseil patrimonial, les fournisseurs de produits de placements et/ ou avec les promoteurs immobiliers.

Participer au développement de son établissement en contribuant à la réalisation des objectifs commerciaux prédéfinis et en participant à la montée en compétences des collaborateurs notamment en assurant la veille juridique, sociale et fiscale, nécessaire à une adaptation permanente du patrimoine aux situations des personnes conseillées.

Modalités d'évaluation :
Secteurs d’activités :

Conseiller patrimonial avec, soit le statut salarié ou, soit le statut d’associé dans les cabinets spécialisés en gestion de patrimoine.

Collaborateurs salariés dans les services spécialisés des établissements bancaires, des offices notariaux, des cabinets d’expertise comptable, des courtiers en assurance-vie.

Type d'emplois accessibles :

- Conseiller patrimonial

- Conseiller en gestion de patrimoine

- Conseil en organisation du patrimoine

- Conseil en investissements financiers

- Conseil en investissement immobilier et foncier

- Courtier en produit d’assurance 

Code(s) ROME :
  • C1203 - Relation clients banque/finance
  • C1205 - Conseil en gestion de patrimoine financier
  • C1206 - Gestion de clientèle bancaire
  • C1303 - Gestion de portefeuilles sur les marchés financiers
Références juridiques des règlementations d’activité :

- Compétence juridique appropriée (CJA)

- Conseil en investissement financier (CIF)

- Carte d’agent immobilier

- Courtier en produits d’assurance

Le cas échéant, prérequis à la validation des compétences :


Validité des composantes acquises :
Voie d’accès à la certification Oui Non Composition des jurys
Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant X -
En contrat d’apprentissage X -
Après un parcours de formation continue X

- Président : Le président de l’AUREP

- Vice président : Un professionnel de la gestion de patrimoine n’intervenant pas dans le diplôme

- 2 enseignants membres de l'équipe pédagogique du diplôme 

- 1 professionnel de la gestion du patrimoine

(soit au total 2 professionnels de la gestion du patrimoine)

En contrat de professionnalisation X -
Par candidature individuelle X

- Président : Le président de l’AUREP

- Vice président : Un professionnel de la gestion de patrimoine n’intervenant pas dans le diplôme

- 2 enseignants membres de l'équipe pédagogique du diplôme 

- 1 professionnel de la gestion du patrimoine

(soit au total 2 professionnels de la gestion du patrimoine)

Par expérience X

- Président : Le Président de l’AUREP

- Vice président : Un professionnel de la gestion de patrimoine n’intervenant pas dans le diplôme

- 2 enseignants membres de l'équipe pédagogique du diplôme 

- 1 professionnel de la gestion du patrimoine

(soit au total 2 professionnels de la gestion du patrimoine (1 employeur et 1 salarié))

Oui Non
Inscrite au cadre de la Nouvelle Calédonie X
Inscrite au cadre de la Polynésie française X
Lien avec d’autres certifications professionnelles, certifications ou habilitations : Non

Référence au(x) texte(s) règlementaire(s) instaurant la certification :

Date du JO / BO Référence au JO / BO
-

 

 

Référence des arrêtés et décisions publiés au Journal Officiel ou au Bulletin Officiel (enregistrement au RNCP, création diplôme, accréditation…) :

Date du JO / BO Référence au JO / BO
-

Arrêté du 11 décembre 2018 publié au Journal Officiel du 18 décembre 2018 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles. Enregistrement pour cinq ans, avec effet au 28 janvier 2014, jusqu'au 18 décembre 2023.

Référence autres (passerelles...) :

Date du JO / BO Référence au JO / BO
Date du premier Journal Officiel ou Bulletin Officiel :
Statistiques :
Lien internet vers le descriptif de la certification :

www.aurep.com


AUREP

Fiche au format antérieur au 01/01/2019