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certification professionnelle

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N° de fiche
RNCP26946
Nomenclature du niveau de qualification : Niveau 6
Code(s) NSF :
  • 313 : Finances, banque, assurances, immobilier
Date d’échéance de l’enregistrement : 04-10-2021
Nom légal Nom commercial Site internet
Institut de formation du crédit agricole mutuel (IFCAM) - -
Activités visées :

Le métier de « Conseiller clientèle gestionnaire Banque-Assurance des Professionnels ou des Agriculteurs » est exercé principalement au sein d’un réseau d’agences commerciales d’une banque ou d’une compagnie d’assurances.
Le «  Conseiller clientèle gestionnaire Banque-Assurance des Professionnels ou des Agriculteurs » est chargé de vendre des produits et des services.
Le « Conseiller clientèle gestionnaire Banque-Assurance des Professionnels ou des Agriculteurs  » doit aussi être en mesure de conseiller les client professionnels ou agriculteurs sur la partie personnelle.
Sa mission est de conquérir de nouveaux clients et de fidéliser les existants en leur proposant en permanence des produits et services adaptés à leurs attentes.
Les principes activités sont :
•Développement et entretien de la relation client Professionnel ou Agriculteur
•Maîtrise des fondamentaux techniques métiier liés aux clients Professionnes ou Agriculteurs
•Adaptation à l'évolution de l'environnement des clients Professionnels ou Agriculteurs

Compétences attestées :

Les principales compétences et capacités attestées sont :
- 1. Accueillir et conseiller un client particulier (épargne et crédits)
- 2. Conseiller un client professionnel ou agriculteur et effectuer un diagnostic de sa situation financière.
- 3. Répondre aux besoins d'un client professionnel ou des agriculteurs en termes d'épargne et de financement
- 4. Développer un portefeuille de clientèle des professionnels ou des agriculteurs dans un environnement multicanal

Modalités d'évaluation :
N° et intitulé du bloc Liste de compétences Modalités d'évaluation
RNCP26946BC01

Maîtriser l'environnement des Professionels ou des Agriculteurs

Descriptif :
•- identifier la situation juridique, fiscal et social des clients
•- présenter les solutions dont disposent les clients
•- mesurer les incidences possibles
Modalités d'évaluation :
questionnaire d'évaluation en ligne des connaissances théoriques, examen écrit sur table,  soutenance orale d'un cas client et échanges avec le jury sur les conditions d'exercice du métier de conseiller.

RNCP26946BC02

Accompagner les projets des Professionnels ou des Agriculteurs

Descriptif :
•- donner et analyser les caractéristiques des placements liés à une approche patrimoniale, destinés aux marchés des agriculteurs ou des professionnels
•- discerner les besoin du client pour lui offrir des propositions pertinentes
•- identifier les besoins de la clientèle
•- choisir et argumenter les solutions
•- maîtriser les techniques annexes aux crédits
Modalités d'évaluation :
rédaction d'un devoir, questionnaire d'évaluation en ligne des connaissances théoriques, réalisation d'un examen écrit, soutenance orale d'un cas client et échanges avec le jury sur les conditions d'exercice du métier de conseiller.

RNCP26946BC03

Développer la relation commerciale avec un Professionnel ou Agriculteur

Descriptif :
•- mener une négociation préparée et structurée en respectant les règles d'or de la négociation
•- adopter les comportements gagnants et les bonnes pratiques en négociation pour s'affirmer
•- accompagner la clientèles dans ses projets
•- développer le portefeuille de la clientèle
Modalités d'évaluation :
questionnaires d'évaluation en ligne des connaissances théoriques,  soutenance orale d'un cas client et échanges avec le jury sur les conditions d'exercice du métier de conseiller.

RNCP26946BC04

Analyser la situation financière des Professionnels ou des Agriculteurs

Descriptif :
•- acquérir et mettre en pratique les principes de base de la comptabilité et de l'analyse financière d'un client professionnel ou agriculteur
•- identifier les phases de la méthodologie du diagnostic financier et les outils nécéssaires à la réalisation d'un diagnostic financier pour le client
•- estimer la dynamique commerciale en analysant l'activité et la rentabilité passée
•- évaluer les risques financiers
•- analyser la situation prévisionnelle
Modalités d'évaluation :
rédaction d'un devoir, questionnaire d'évaluation en ligne des connaissances théoriques, réalisation d'un examen écrit, soutenance orale d'un cas client et échanges avec le jury sur les conditions d'exercice du métier de conseiller.

Description des modalités d'acquisition de la certification par capitalisation des blocs de compétences et/ou par équivalence :
Secteurs d’activités :

Les sociétés des secteurs de la banque et de l'assurance

Type d'emplois accessibles :
  • Conseiller commercial des professionnels
  • Conseiller commercial des agriculteurs
  • Chargé de clientèle des professionnels
  • Chargé de clientèle des agriculteurs
Code(s) ROME :
  • C1203 - Relation clients banque/finance
  • C1206 - Gestion de clientèle bancaire
Références juridiques des règlementations d’activité :
Le cas échéant, prérequis à la validation des compétences :


Validité des composantes acquises :
Voie d’accès à la certification Oui Non Composition des jurys
Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant X -
En contrat d’apprentissage X -
Après un parcours de formation continue X

Le Jury national est composé de 8 ou 9 membres (dont les 2/3 sont extérieurs à l’organisme certificateur), exerçant les fonctions suivantes au sein des différentes sociétés du secteur bancaire et assurantiel :

    3 rerprésentant du certificateur (IFCAM) dont le directeur désigné comme préisdent de jury
    2 représentants de la branche professionnelle "Crédit Agricole"
    1 représentant de la branche professionnelle de la Banque
    1 représentant de la branche professionnelle Assurances
    1 représentant enseignant chercheur de l'Université de Compiègne

En contrat de professionnalisation X -
Par candidature individuelle X

Le Jury national est composé de 8 ou 9 membres (dont les 2/3 sont extérieurs à l’organisme certificateur), exerçant les fonctions suivantes au sein des différentes sociétés du secteur bancaire et assurantiel :
- 3 rerprésentant du certificateur (IFCAM) dont le directeur désigné comme préisdent de jury
- 2 représentants de la branche professionnelle "Crédit Agricole"
- 1 représentant de la branche professionnelle de la Banque
- 1 représentant de la branche professionnelle Assurances
- 1 représentant enseignant chercheur de l'Université de Compiègne
- Pourcentage de membres extérieurs à l’autorité délivrant la certification : 75%
- Répartition des représentants des salariés et des employeurs en pourcentage : 10% salariés, 90% représentants de l’employeur.

Par expérience X

o    1 représentant de l’IFCAM
o    2 « enseignants-chercheurs » (personnes ayant le statut de maître de conférences ou de professeur des universités) représentant les partenaires pédagogiques universitaires de l’IFCAM (dont Université de Technologie de Compiègne). Un lien avec le secteur banque-assurance n’est pas obligatoire (article L. 614-3 du code de l’éducation) ;
o    6 « personnes compétentes » pour apprécier la nature des acquis, notamment des professionnels en exercice dans le secteur banque-assurance (article L. 614-3 du code de l’éducation), qui représentent également en veillant à une représentation équilibrée des hommes et des femmes.
    les employeurs : 1 responsable formation de Caisse régionale, 1 Directeur d’agence de Caisse régionale et 1 représentant du marché
    les salariés : 3 représentants du personnel
o    Les membres du Jury VAE élisent, à la majorité des suffrages exprimés, son Président.
o    Le pourcentage de membres extérieurs à l’autorité délivrant la certification atteint donc les  89%
La répartition des représentants des salariés et des employeurs en pourcentage : 33% salariés, 45% représentants de l’employeur, 22% de membres extérieurs.

Oui Non
Inscrite au cadre de la Nouvelle Calédonie X
Inscrite au cadre de la Polynésie française X
Lien avec d’autres certifications professionnelles, certifications ou habilitations : Non

Référence au(x) texte(s) règlementaire(s) instaurant la certification :

Date du JO / BO Référence au JO / BO

Référence des arrêtés et décisions publiés au Journal Officiel ou au Bulletin Officiel (enregistrement au RNCP, création diplôme, accréditation…) :

Date du JO / BO Référence au JO / BO
-

Arrêté du 26 septembre 2016 publié au Journal Officiel du 04 octobre 2016 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles. Enregistrement pour cinq ans, au niveau II, sous l'intitulé "Conseiller clientèle gestionnaire banque-assurance des professionnels ou des agriculteurs" avec effet au 02 janvier 2012, jusqu'au 04 octobre 2021.

Référence autres (passerelles...) :

Date du JO / BO Référence au JO / BO
Date du premier Journal Officiel ou Bulletin Officiel : 04-10-2016
Statistiques :
Lien internet vers le descriptif de la certification :

Fiche au format antérieur au 01/01/2019