Négociateur-conseil en patrimoine immobilier et financier

Compétences attestées
CE.1 Faire la promotion du bien à commercialiser sur le marché :
Analyser le bien in situ,
Rédiger une synthèse de visite du bien
Mettre en valeur le bien à commercialiser : home staging, rénovation, photos,
Utiliser les moyens de communication adaptés.
CE.2.1 Présenter les biens :
Croiser les caractéristiques des biens en portefeuille, les attentes des vendeurs / bailleurs, et celles des acquéreurs / candidats à la location,
Identifier les opérations à proposer aux parties,
Faire visiter les biens.
CE.2.2 Accompagner son client dans la négociation :
Recueillir les propositions d’acquisition ou de location,
Relayer fidèlement les propositions et contre-propositions aux parties,
Assurer la recevabilité des arguments des parties (légalité, économie de marché) dans la négociation
CE.3.1 Suivre le dossier jusqu’à la conclusion de la transaction de vente :
Constituer le dossier administratif et réglementaire lié au projet d’acquisition ou de vente,
Élaborer et expliquer la promesse de vente/d’achat (ou le compromis de vente) de bien ou de fonds de commerce,
Assister le vendeur ou l’acquéreur dans la levée des conditions suspensives,
Suivre la relation client et en gérant les conflits (réclamations, lésions, impayés),
Accompagner l’acquéreur et/ou le vendeur lors de la réitération* de l’acte.
CE.3.2 Suivre le dossier de location jusqu’à la signature du bail préalable à l’état des lieux :
Valider l’ensemble des documents administratifs nécessaires,
Rédiger et expliquer le bail commercial ou d’habitation
Modalités d’évaluation
ME.1 Cas d’entreprise :
Suite à la visite d’un bien immobilier, le NCPIF rédige un diagnostic et des préconisations pour optimiser les chances de vendre ou louer le bien au prix souhaité.
Livrable : Note de synthèse de 5 pages maximum hors annexes
ME.2- ME.3.1 et ME.3.2 Cas d’entreprise :
A l’oral, en s’appuyant sur un rapport d’activités, le NCPIF présente une situation concrète vécue en entreprise, de croisement entre l’offre de sa structure et la demande d’un client jusqu’à l’aboutissement de la transaction de vente ou de location.
Livrable : Rapport d’activités et présentation orale.

Compétences attestées
CE.1 Déterminer le cadre du projet patrimonial :
Identifier les besoins et attentes du client en termes patrimoniaux, ses ressources financières et de ses contraintes (situation familiale, professionnelle et fiscale) - KYC (know your clients).
CE.2 Formuler des scénarios réalistes et pertinents :
Analyser le dossier,
Mobiliser ses connaissances des divers dispositifs immobilier et financiers existants,
Identifier et solliciter les ressources internes ou externes, expertes de ces dispositifs (assureurs, banques, notaires, gestionnaires de patrimoines, huissiers, fiscalistes, avocats, professionnels de la rénovation ou du bâtiment, etc.).
CE.3.1 Conseiller le client sur les exigences de travaux, de conformité, de règlementation technique, juridique administrative et financière.
CE.3.2 Présenter les dispositifs financiers envisagés en parallèle du projet immobilier.
Modalités d’évaluation
ME.1- ME.3 - Cas d’entreprise :
Le NCPIF analyse un dossier descriptif de la situation familiale, financière et patrimoniale globale d’un prospect - tous supports d’épargne et d’investissement réunis - et de ses objectifs. Il rédige un dossier de présentation à son intention des solutions financières, techniques et immobilières adaptées à son projet et son profil.
Livrable : dossier écrit de 10 pages maximum hors annexes.

Compétences attestées
CE.1 - S’intégrer à son environnement :
identifier les tendances du marché et les axes de développement en termes de flux migratoires, de politique d’urbanisme et d’urbanisation, de projets d’infrastructures et de développement,
Développer et entretenir des relations suivies avec les acteurs locaux et régionaux (associations de commerçants, élus, organisations professionnelles, clubs et associations de ‘’notables’’),
Etre en veille sur tous les vecteurs d’information disponibles en lien avec l’habitat, le commerce, l’urbanisme et l’écologie.
CE.2 Utiliser les méthodes et outils de prospection adaptés aux secteurs géographiques et aux populations cibles.
CE.3 Négocier le mandat :
Argumenter sur l’efficacité et la valeur ajoutée du mandat,
Proposer et chiffrer des services de promotion classiques et digitaux du bien sur le marché,
Réaliser une estimation pertinente du bien en fonction de sa qualité, de sa situation et des prix du marché.
CE.4 Définir les caractéristiques du bien à proposer :
Argumenter sur l’efficacité et la valeur ajoutée du mandat,
Cerner les besoins et les motivations de l’acquéreur / locataire,
Valider les capacités d’engagement financier de l’acquéreur / locataire.
Modalités d’évaluation
Me1 Cas d’entreprise : dossier de veille
Dans le cadre d’une situation professionnelle vécue, le NCPIF présente la veille menée sur le terrain pour justifier de sa connaissance des acteurs et enjeux du périmètre d’activité de sa structure.
Livrable : dossier écrit et soutenance devant un jury de professionnels.
ME.2 Cas d’entreprise :
Sur la base d’une activité réelle, le NCPIF fournit un plan de prospection de biens et clients sur son marché.
Livrable : dossier de 5 pages maximum hors annexes ou présentation de type PowerPoint.
ME.3 Cas d’entreprise :
A partir de la visite d’un bien immobilier, le NCPIF réalise une estimation du bien et bâtit un dossier de prise de mandat à destination du propriétaire vendeur ou bailleur.
Livrable : dossier de 5 pages maximum hors annexes.
ME.4 Cas d’entreprise :
Simulation d’entretien avec un acquéreur ou un locataire potentiel, précédée de l’étude d’un dossier réunissant des données administratives et financières sur ce prospect.
Livrable : épreuve orale en interaction avec un professionnel.