L'essentiel
Nomenclature
du niveau de qualification
Niveau 6
Code(s) NSF
313 : Finances, banque, assurances, immobilier
Date d’échance
de l’enregistrement
| Nom légal | Siret | Nom commercial | Site internet |
|---|---|---|---|
| Ministère chargé de l'enseignement supérieur | - | - | - |
| Université de Strasbourg | - | - | http://www.unistra.fr |
Activités visées :
Ce professionnel gère et développe une clientèle de particuliers et de professionnels.
Il construit une offre appropriée et assure le montage technique et administratif des contrats ; il ouvre des comptes ; il développe l’épargne ; il accompagne les projets de financement ; il assure les biens et les personnes ; il appréhende la situation patrimoniale du client en négociant avec lui dans le cadre d’un entretien d’approche globale ; il optimise la gestion de son portefeuille clientèle.
Compétences attestées :
Maîtriser les produits et services de la Bancassurance.
Appréhender la situation financière d’un particulier et construire une offre appropriée.
- Connaître l’ensemble des produits et services (épargne financière, assurance, crédits immobiliers, assurance IARD, santé, service télématique et commerce électronique).
- Décrire et analyser les caractéristiques techniques et commerciales du contrat.
- Commercialiser les produits et services.
- Contextualiser par rapport à l’environnement technique du produit.
- Modéliser l’action commerciale pour entreprendre.
Conduire un entretien d’approche globale
- Décrire et analyser la situation financière du particulier.
- Situer chaque type d’entretien en fonction de l’enjeu réel relationnel.
- Comprendre au travers de la technique de l’entretien les besoins véritables du client.
- Construire une réponse personnalisée.
Négocier dans le cadre d’une approche patrimoniale globale
- Faire ressortir les éléments négociables.
- Effectuer la synthèse de l’ensemble des éléments et placer le besoin du client au centre de la négociation.
- Appréhender les risques et les limites des éléments négociables.
- Calculer une marge de négociation et mesurer l’impact des contreparties.
- Conduire et réussir un entretien de négociation équilibré.
- Maîtriser la mise en œuvre de différents types d’entretiens.
- Savoir s’appuyer sur une expertise.
- Entreprendre pour faire une proposition et conclure.
Gérer et développer sa clientèle
- Décrire et analyser son portefeuille pour analyser une clientèle, un marché.
- Entreprendre pour modéliser l’action commerciale.
- Concevoir, développer et faire aboutir dans le temps un projet d’action commerciale.
Inscrire son activité dans un cadre international
- Connaître la concurrence, la réglementation juridique et fiscale.
- Se situer dans l’environnement institutionnel.
Compétences transversales
Apprendre à se former pour développer ses compétences
Etre à l’écoute et ouvert au changement
Recueillir et gérer des informations
Contextualiser les informations
Produire des informations pour agir
Evaluer l’impact de son activité
Secteurs d’activités :
Ce professionnel travaille dans le secteur de la banque et de l’assurance.
Type d'emplois accessibles :
Il exerce le métier de chargé de clientèle particuliers.
Code(s) ROME :
Références juridiques des règlementations d’activité :
Le cas échant, prérequis à l’entrée en formation :
A compléter (Reprise)
Le cas échant, prérequis à la validation de la certification :
Pré-requis disctincts pour les blocs de compétences :
Non
Validité des composantes acquises :
| Voie d’accès à la certification | Oui | Non | Composition des jurys |
|---|---|---|---|
| Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant | X | - | |
| En contrat d’apprentissage | X | - | |
| Après un parcours de formation continue | X |
Personnes ayant contribué aux enseignements (loi n°84-52 du 26 janvier 1984 modifiée sur l’enseignement supérieur) |
|
| En contrat de professionnalisation | X | - | |
| Par candidature individuelle | X | - | |
| Par expérience | X |
Jury de VAE |
| Oui | Non | |
|---|---|---|
| Inscrite au cadre de la Nouvelle Calédonie | X | |
| Inscrite au cadre de la Polynésie française | X |
Aucune correspondance
Référence au(x) texte(s) règlementaire(s) instaurant la certification :
| Date du JO/BO | Référence au JO/BO |
|---|---|
| - |
Décret du 8 avril 2002 relatif aux grades et titres universitaires et aux diplômes nationaux. |
Référence des arrêtés et décisions publiés au Journal Officiel ou au Bulletin Officiel (enregistrement au RNCP, création diplôme, accréditation…) :
| Date du JO/BO | Référence au JO/BO |
|---|---|
| - |
Grade de Licence Professionnelle : Arrêté du 17.11.1999 publié au JO du 24/11/1999 et au BO n°44 du 9/12/1999 |
Référence autres (passerelles...) :
| Date du JO/BO | Référence au JO/BO |
|---|---|
| - |
Arrêté du 24 juin 2011 relatif aux habilitations de l’Université de Strasbourg à délivrer les diplômes nationaux |
| Date d'échéance de l'enregistrement |
|---|
Statistiques :
Lien internet vers le descriptif de la certification :
http://www.unistra.fr
http://www.univ-brest.fr
http://www.univ-lille.fr
http://www.u-paris10.fr
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